"BANKA HESAPLARINDA 'VATANDAŞLIK' SORGUSU: Yeni Yürütme Emriyle Milyonların Birikimi Askıya mı Alınacak?"

"BANKA HESAPLARINDA 'VATANDAŞLIK' SORGUSU: Yeni Yürütme Emriyle Milyonların Birikimi Askıya mı Alınacak?"

Trump'ın Yürütme Emri Milyonlarca Amerikalıyı Bankasız Bırakabilir: Bilmeniz Gerekenler

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent Pazartesi günü yaptığı açıklamada, bankaların müşterilerinden vatandaşlık bilgilerini toplamasını zorunlu kılacak bir Trump yönetimi yürütme emrinin "süreçte" olduğunu belirtti; uzmanlar ise bu emrin, milyonlarca Amerikalıyı banka hesabına erişimden mahrum bırakabileceği konusunda uyarıyor.

Semafor World Economy'nin Kongre Kütüphanesi'nde düzenlenen ilk Hazine Bakanları Yemeği'nde verdiği bir röportajda Bessent, söz konusu emrin "makul olmayan" bir nitelik taşıyacağını düşünmediğini ifade etti.

Bessent, "Bankacılık sistemimizin içinde kimlerin bulunduğuna dair neden elimizde bilgi yok? Birleşik Krallık'ta bir evim var; orada her dairede kimin yaşadığını bilmek istiyorlar. Peki biz, buradaki kişilerin yabancı bir terör örgütünün parçası olmadığını nereden bileceğiz?" dedi.

Beyaz Saray Sözcüsü Kush Desai daha önce yaptığı bir açıklamada, "Beyaz Saray tarafından resmen duyurulmamış olası politika oluşturma süreçlerine dair yapılan her türlü haber, temelsiz bir spekülasyondan ibarettir," ifadelerini kullanmıştı.

Neden Önemli?

Başkan Donald Trump, Ocak 2025'teki göreve başlama töreninden bu yana, ülkede yasa dışı yollarla bulunan göçmenlerin sayısını azaltmak için çaba gösteriyor.

Arkansas Senatörü ve Cumhuriyetçi siyasetçi Tom Cotton, bu fikri şiddetle desteklediğini belirterek Hazine Bakanlığı'na bir mektup yazdı ve Bakanlığı, "yasa dışı göçmenlerin finansal hizmetlerden yararlanmasına ve ABD bankacılık sistemine erişim sağlamasına olanak tanıyan mevcut kuralları kapsamlı bir şekilde gözden geçirmeye" çağırdı.

Cotton, "Amerikan bankacılık sistemine erişim, yasalarımıza ve egemenliğimize saygı duyanlara mahsus olması gereken bir ayrıcalıktır," dedi. "Bireylerin yasal statülerini doğrulamaksızın hesap açmalarına izin verdiğimizde; milyonlarca insanın usulüne uygun şekilde kullandığı yasal kanalları devre dışı bırakarak, yasa dışı göçmenlerin finansal kökler oluşturmasına ve ekonomik açıdan sisteme entegre olmasına olanak tanımış oluyoruz."

Bununla birlikte bankacılık uzmanları, söz konusu emrin Trump'ın kendi destekçilerinin önemli bir kesimini de etkileyeceği, Cumhuriyetçilerin banka hesaplarını kaybetmesine yol açacağı; buna karşılık kara para aklama ve dolandırıcılık şebekeleriyle mücadele konusunda ise kayda değer bir ilerleme sağlamayacağı uyarısında bulunuyor.

Yürütme Emri Neleri Kapsayacak?

Gelen raporlara göre bu yürütme emri, bankaların; vatandaşlık durumunu teyit edebilmek amacıyla, hesaplarını aktif olarak kullanmaya devam etmek isteyen müşterilerinden çeşitli kimlik belgeleri (pasaporttan doğum belgesine kadar her türlü belge olabilir) talep etmesini zorunlu kılacak. Raporlar, bu uygulamanın hem yeni hem de mevcut müşteriler için geçerli olacağını belirtiyor; ancak tam olarak hangi belgelerin gerekeceği, bankaların kayıtları belirsiz veya eksik olan bireylere nasıl yaklaşacağı ve hassas gruplar için istisnalara izin verilip verilmeyeceği gibi emrin ayrıntıları henüz netleşmiş değil.

Kimler En Çok Etkilenecek?

Eğer hayata geçirilirse, bu emir milyonlarca Amerikalıyı etkileyebilir; örneğin pasaportu veya doğum belgesi olmayanları, belgeleri eksik olanları, standart kayıt tutma sistemleri kurulmadan önce doğmuş yaşlı Amerikalıları, temel vadesiz hesaplara bel bağlayan düşük gelirli bireyleri ve belge yenileme süreçlerinin yavaş veya maliyetli olduğu eyaletlerde yaşayan insanları.

American Banker yayını, bunun bir sonucu olarak Amerikalıların (Trump'ın kendi destekçileri de dahil olmak üzere) bankacılık sisteminin dışında kalma, yani "bankasızlaşma" (debanked) tehlikesiyle karşı karşıya kalabileceğini ifade etti.

Söz konusu yayına göre, ABD nüfusunun yalnızca yarısı pasaport sahibidir; New Yorkluların 10'undan 8'inde pasaport bulunurken, Batı Virginyalıların 10'undan sadece 2'si pasaport sahibidir. Nitekim, en düşük pasaport oranlarına (%37 veya altı) sahip 10 eyaletin tamamı, son üç seçimde Trump'a oy vermiştir.

American Banker ayrıca, her 10 Amerikalıdan birinin doğum belgesinin elinin altında bulunmadığını; yaklaşık 4 milyon kişinin ise doğum belgesinin kaybolduğunu, çalındığını veya yok olduğunu bildirdiğini aktardı.

Öğrenciler de bu durumdan etkilenebilir; özellikle de kimlik belgelerinde kayıtlı ev adresleri ile üniversite yurt adresleri birbirinden farklı olan öğrenciler.

Diğer Ülkeler Banka Doğrulama İşlemlerini Nasıl Yürütüyor?

Dünyanın pek çok yerinde bankalar, kara para aklamayla mücadele (AML) kapsamındaki kimlik kontrollerinin bir parçası olarak müşterinin uyruğunu incelemekte ve bu süreçte genellikle pasaportlardan veya ulusal kimlik belgelerinden yararlanmaktadır.

Avrupa Birliği'nde, birçok üye ülke, birliğin AML çerçevesi uyarınca bankaların müşterinin uyruğunu (veya birden fazla uyruğu) toplamalarını ve doğrulamalarını zorunlu kılmaktadır. Birleşik Krallık bankaları da benzer bir yaklaşım benimseyerek, Kara Para Aklamayı Önleme Yönetmelikleri kapsamında uyruk doğrulamasını pasaportlar veya onaylanmış kimlik belgeleri aracılığıyla gerçekleştirmektedir.

Öte yandan Singapur, bankaların uyruk bilgisini standart müşteri verisi olarak kaydetmelerini; daha yüksek risk grubundaki müşteriler içinse Singapur Para Otoritesi'nin (MAS) yönergeleri doğrultusunda mevcut ve önceki vatandaşlık bilgilerini doğrulamalarını şart koşmaktadır. Kanada ve Avustralya da benzer şekilde, bankaların uyruk doğrulamasını pasaportlar veya vatandaşlık belgeleri üzerinden yapmalarını zorunlu tutmaktadır.

İsviçre, Hong Kong ve Birleşik Arap Emirlikleri gibi bölgelerde ise bankacılık kuralları, uyruk bilgisini veya pasaport doğrulamasını zorunlu kimlik verileri arasında saymaktadır.

Kaynak: NW